Unternehmen verkauft: Softwareunternehmer können bei der Vermögensanlage in rechtlicher und finanzieller Hinsicht besondere Bedürfnisse haben

Was muss ich darüber wissen?

Verkaufserlös strukturieren: Verfügbarkeit, Übergabe, Lebensplanung

Unternehmer sollten sich bereits frühzeitig im Rahmen eines Verkaufsprozesses über die Möglichkeiten und Präferenzen bezüglich der Anlage ihres zukünftigen Vermögens Gedanken machen.

Hierbei sollten die eigene Lebenssituation und zukünftige Ziele detailliert einbezogen werden. Diese könnten folgende Aspekte umfassen:

• Verfügbarkeit/Liquidität: Welcher Anteil meines Vermögens ist frei verfügbar, welcher Teil ist in illiquiden Vermögensgegenständen oder geschlossenen Fonds gebunden?
• Vermögensübergabe: Ist die Übergabe meines Vermögens an mögliche Nachkommen ordnungsgemäß geregelt?
• Lebensplanung: Möchte ich eine aktive Rolle in neuen Unternehmen oder als direkter Investor einnehmen oder mein Vermögen von Dritten verwalten lassen?

Vom Unternehmer zum Vermögensinhaber: Berater und Ansprechpartner

In den meisten Fällen haben Unternehmer zudem bis zum Zeitpunkt des Verkaufs keinen Vermögensberater. Auch hier sollten Unternehmer frühzeitig die Entscheidung treffen, ob und mit welchen Beratern sie nach einem Verkauf zusammenarbeiten möchten – in den meisten Fällen ist die bis dahin konsultierte Hausbank nicht mehr der richtige Ansprechpartner.

Family Office und Vermögensverwalter: Wann sinnvoll?

Sofern es nach dem Verkauf zu einer signifikanten Vervielfältigung des eigenen Vermögens kommt, ist die Zusammenarbeit mit einem professionellen Vermögensverwalter oder Family Office daher dringend zu empfehlen, da sich neben der Vermögensallokation und Renditeoptimierung bereits mit Bereitstellung des Verkaufspreises rechtliche und steuerliche Fragestellungen ergeben, bei denen diese unterstützen können.

Wir als Loy & Co haben Kontakte zu relevanten Anbietern und können bei Bedarf den Kontakt herstellen.